Бiр тиын

2021-03-27 14:30:59 ​​ Самая дорогая пробка в мире

23 марта дәу корабль - Ever Given сел на мель в Суэцком канале и перекрыл весь движ. Теперь о том Суэцкий канал деген не и как эта пробка влияет на нефть.

Суэцкий канал деген не и что за движ там происходит

Суэцкий канал - это морское соединение между Средиземным и Красным морем, т.е. канал соединяет Европу с Индией, Китаем и Арабской нефтью. По этому каналу каждый год проходит по 1,25 млрд тонн грузов, что равняется 13% от мировой торговли или 2-2,5 трлн долларов.

Сейчас канал не работает из-за корабля батырских размеров. Он тупо встал поперек канала и сел на мель, из-за чего владелец одного этого корабля теряет по 400 млн долларов каждый час. А там не только этот корабль встал, там еще 200 кораблей ждет пока ГАИчи приедут и все зарешают. Суммарный ущерб от этого простоя оценивается в 230 млрд долларов.

Как пробка поддерживает Нефть

По Суэцкому каналу возят не только айфоны и китайские абибасы в Европу, но и нефть по 1,74 млн баррелей в сутки. Теперь получается, что никуда эта нефть не направляется, а просто стоит на месте. Из-за этой пробки и из-за роста запасов США нефть жестко колбасит. Она взлетает на 5%, потом опускается на 5% в эти дни.

Нефть уже успела отыграться и стоит столько же сколько на Наурыз, а вот тенге так и остался на уровне 424 тенге за доллар, но НБРК уже успел оправдаться. В НБРК говорят, что тенге падает из-за неопределенностей на рынках, хотя сейчас ситуация не сильно отличается от той, что была две недели назад: Европа на локдауне и вакцинация идет медленно, только Володя с Байден-баласы гнилой движ наводят. Казахстан же в ситуации с Суэцким каналом выигрывает, т.к. сейчас в пробке стоит примерно 13 млн баррелей нефти, которая никуда не двигается, а Казахстан спокойно продает нефть по своим путям, но даже это не помогает тенге вернуться на уровень в 418-420 тенге за доллар.

Решить проблему с Суэцким каналом планируется уже сегодня-завтра. Нефть скорее всего опять немного поколбасит, но в целом все быстро устаканится и более фундаментальные факторы опять станут вертеть ценой на нефть.

В итоге

Объем закупок нефти действительно упал, но это не сильно должно было коснуться Казахстан, т.к. для нас Суэцкий канал әсер етпейді, а за последние три дня спрос упал именно из-за проблем с поставками. Так что скорее всего рост доллара к тенге обоснован не “необоснованностью”. Во всяком случае, мы считаем что корабль Ever Given нужно переименовать в “Гендальф Серый”, а по краям сделать надпись “You shall not pass”.

Телеграм-канал: @thebirtiyn Ашу / Түсініктеме

2021-03-25 15:27:19 ​​ Госканалы: оправдано ли расточительство

Перед Наурызом правительство запустило еще один национальный канал Turkistan. Задачи канала Turkistan такие же как и у других госканалов: влиять на культурное, духовное и гражданское развитие народа. А теперь немного о том зачем нам эти каналы и во сколько они обходятся налогоплательщикам..

Что по тиынам

«Хабар» и «Казахстан» полностью принадлежат государству и являются идеальными примерами бессмысленной траты тиынов. Эти два канала получили из казны 36 млрд тенге в рамках «государственного информационного заказа» в обход конкурса. Большая двойка съела ⅔ всего госзаказа, что равно, например, 72% рекламного телерынка страны.

«Казахстан» содержит целое семейство каналов: Qazaqstan, Qazsport, Balapan и региональные телеканалы. При этом корпорация владеет «Первым каналом Евразия» совместно с российским «Первым каналом». Официальная задача РТРК «Казахстан» звучит так: «верный ориентир каждому жителю государства в разнополярном и бурном потоке информации, оптимизм и уверенность в завтрашнем дне, помощь в выборе своей гражданской позиции». Из казны «Казахстану» платят 20 млрд. тенге последние 5 лет, и это не считая «партнерские» выплаты акиматов, коммунальных служб и других госучреждений. Осуществление «благородных целей» у «Казахстана» выходит не очень: компания приносит 70 млн. тенге.

«Хабар» — компания поменьше, в ее составе только 4 канала: «Хабар», «Хабар 24», Kazakh TV и El Arna. За свой контент «Хабару» в среднем платят 14 млрд. тенге последние 5 лет, но у компании меньше региональных контрактов, в отличие от «Казахстана». В отличие от старшего товарища, «Хабар» больше зарабатывает: 150 млн. тенге. Еще раз для наглядности: «Казахстан» берет из казны по 20 млрд, а зарабатывает 70 млн, Хабар берет 14 млрд, а зарабатывает 150 млн.

Кто что смотрит

Как ни парадоксально, ни телеканалы линейки Qazaqstan, ни «Хабар» не входят в топы самых просматриваемых каналов. По данным Kantar, за первые два месяца 2021 пять лучших телеканалов по охвату аудитории:

«Первый канал «Евразия» (62,2%)
КТК (61,9%)
31 канал (57,44%)
НТК (54,72%)
Седьмой канал (52,7%).

У «главного канала страны» Qazaqstan охват составляет 42%, у передового в агентстве «Хабар» — 44%. Да, РТРК «Казахстан» владеет «Евразией», но это совместное предприятие с российским федеральным каналом и надо считать скорее франшизой. Поэтому гордость за «Евразию» должны быть такими же, как за условную Dodo Pizza.

Зачем Turkistan

Телеканал Turkistan создали по поручению Елбасы и сделали международным. Вещание происходит на трех языках: казахский, турецкий и русский. У тюркского канала 5 программ: новостная Turkistan Times, Salem, «Ғибрат», «Әпсана», «Жан сарайы».

Перед каналом стоит задача стать «золотым мостом» для обмена информацией между тюркоязычными странами и формирования единого общего медиапространства. Пока неясно, сколько золота выделено на мост. Turkistan TV запущен с января этого года, правда до Наурыза существо только на YouTube. Сайт же не работает до сих пор.

В итоге

Гостелеканалы существуют исключительно на деньги государства. Они не приносят денег, не получают высоких рейтингов, при этом осваивают десятки миллиардов тиынов. Эффективность их налицо. Также неясно, зачем на самом деле нужен республиканский Turkistan TV. Мы ожидаем, что его ценность будет ровно такая же, как у Qazaqstan и «Хабар». Мы же включаем YouTube и не паримся.

Телеграм-канал: @thebirtiyn Ашу / Түсініктеме

2021-03-23 16:25:26 ​​Рассказываем, что будет с нефтью на этой неделе: рост запасов США, напряжение Штатов с Россией и новая угроза коронавируса

Что поддерживало

В Китае выросло промышленное производство и инвестиции в экономику на 35-40% по сравнению с прошлым годом. Правда данные “поднебесной” вряд ли можно принять всерьез, учитывая обрушение ‘экономики в 2020. На прошлой неделе всех скорее обрадовал прогноз API о снижении запасов нефти америкосов на лям баррелей на фоне возврата нефтеперерабатывающей отрасли. В США однако нефтепереработка до сих пор отходит от февральских холодов и может по полной запуститься на этой неделе, освободив запасы сырой нефти.

Почему упала

Минэнерго обломало прогнозы API, заявив о росте запасов на 2,4 млн баррелей.. Против спроса играет и масштабный закуп Китаем иранской нефти - 1 млн баррелей в сутки. Хэдшотом в цену нефти стали напряжения между дядей Володей и Байдын баласы: если Вашингтон введет новые санкции, то Москва зальет рынок нефтью, ведь разрешение ОПЕК есть.

Коронавирус не любит нефть

Германия, Италия и Франция опять продлили карантин в ожидании третьей волны, а Astrazeneca вызывает опасения. Использование Astrazeneca сначала останавливали почти по всей Европе, потом возобновили в некоторых странах, но люди уже перестали доверять этой вакцине, из-за чего вакцинация пройдет еще медленнее.

В итоге

Сейчас кажется, что ОПЕК предусмотрительно сохранил ограничения. Росту Brent и WTI препятствует отказ Европы от вакцины и новые локдауны. К этому добавляется и нарастающее напряжение между США и Россией, а также продолжительный рост запасов. Поэтому коридор в $61-66 для Brent более чем реален. Тенге последует за колебаниями нефти, ослабевая к доллару в том числе из-за роста доходностей гособлигаций США. Так что разброс в 418-423 тенге за доллар остается актуальным.

Телеграм-канал: @thebirtiyn Ашу / Түсініктеме

2021-03-21 08:19:06 ​​ Рецепт Наурыз коже

Сегодня на Наурыз наши министерства и прочие слуги народа решили собраться и приготовить вместе один большой Наурыз коже. Каждый внес свою лепту в приготовление блюда. Теперь мы вам расскажем кто что принес и почему.

Традиционно в наурыз коже входит 7 ингредиентов и первым из них является мясо. Мясо принес Минсельхоз, ведь мяса у нас много, потому что план по экспорту на 180 тыс. тонн мяса в 2020 году провалился и составил всего лишь 9 тыс. тонн, то есть 5% от изначальной задумки.

Вторым в списке ингредиентов стоит мука. Ее принесло министерство экономики, которое в очередной раз не стало принимать меры по стимуляции экспорта муки. Экспорт муки в 2020 году составил 90.9 тыс. тонн, что на 74.3 тыс тонн меньше, чем в 2019.

Третий ингредиент - пшеницу принесло министерство экологии. Пшеницу нужно было достать как можно быстрее, потому что расчеты показали, что уже к 2030 году в связи с климатом урожайность пшеницы в Казак Елi составит 63-87% от ее современного уровня, то есть снизится на 13-37%.

Также министерство экологии хотело принести воду из Балхаша, но не стали и просто купили в магазине, чтобы не иссушать Балхаш, который и так страдает из-за сельхоз деятельности Китая.

Еще один необходимый ингредиент - жир, который символизирует силу. МВД с удовольствием предоставили этот ингредиент, ведь в связи с их деятельностью “силы” у них много.

Молоко является также необходимым ингредиентом для наурыз коже. Его принесло министерство торговли, которое так и не смогло раскрыть потенциал экспорта молочной продукции, хотя наши рынки забиты отечественным молоком.

Последним седьмым ингредиентом будет соль, но про нее все забыли. Возможно, это даже хорошо, ведь Казахстанцы употребляют в 4 раза больше рекомендованной нормы соли - это самый высокий показатель в мире

Дорогие читатели, от всей команды хотим поздравить вас с наурызом, пожелать благополучия и чтобы каждый из вышеперечисленных ингредиентов присутствовал в вашем доме и не только, не теряйте себя и оставайтесь с нами.

Телеграм-канал: @thebirtiyn Ашу / Түсініктеме

2021-03-19 12:13:40 ​​#Байденомика

Президент США Джо Байдын баласы считает своего российского коллегу Владимира Путина «убийцей», у которого нет души. Так он заявил в интервью ABC News. Байдын баласы заявил, что Путина ждет «расплата» за попытку вмешательства в президентские выборы и она случится скоро.

Несмотря на натянутые отношения с Россией, Байден отметил, что США могут сотрудничать с Москвой в общих интересах. По словам Байдена, одной из сфер сотрудничества могло бы стать продление соглашения по стратегическим наступательным вооружениям.

Ответ

Ответ не заставил себя долго ждать, Москва отозвала посла из США. А вскоре и сам Путин разразился репликой. Он пожелал здоровья Байдену: "В детстве, когда мы во дворе спорили друг с другом, мы говорили: "Кто как обзывается, тот так и называется"- констатировал Президент Российской Федерации. Мы всегда знали, что у Путина есть карта реверса UNO туз в рукаве.

Комментируя слова Байдын баласы, Путин сообщил, что хотел бы провести с Байденом айтыс открытый разговор в прямом эфире на Хабаре. Российский президент пояснил, что хотел обсудить с Джәке стратегическую стабильность, пандемию и региональные конфликты, но учитывая уровень дискуссии больших парней, мы надеемся, что модераторы встречи запретят касаться темы Бога и Матери.

Он также добавил, что диалог с Байденом был бы интересен для россиян, американцев и представителей других стран. А вам было бы интересно посмотреть на такой бірге бір?

Санкции

Возвращаясь к экономической тематике: США наложили ряд новых санкций на РФ. Изменения коснутся сферы химической промышленности, авиастроения, космической отрасли, программного обеспечения и технологий. Банки РФ скорее всего не отрежут от свифта, корсчета не закроют, санкций против текущего госдолга (владения ОФЗ сейчас) тоже скорее всего не будет, но против будущего (покупки ОФЗ в будущем) можно ожидать. За последние 4-5 месяцев доля нерезидентов в ОФЗ сократилась с 28% до 23%, доля незначительная – большого потенциала риска нет. Даже после санкций 2014 доля нерезидентов была 18%.

Что из этого всего ожидать?

Если такое случится, то курс рубля будет слабеть, темпы роста возможно замедлятся, ипотека в РФ станет дороже. Но нам по большому счету бәрібір, рубль деген нәрсе әсер етпейді – гораздо важнее следить за ценой Brent. За вчерашнюю сессию нефть потеряла порядка $5 (9.5%) на фоне доклада EIA о том, что запасы нефти в США растут. Рубль сразу упал на 1.7%, тенге ослабел на 0.8% с 418 до 421 тенге за доллар США на открытии. Куда смотрит Нацбанк?

Мне почему-то вспомнился еще один перл Путина "Мы умрем, как мученики, а они просто сдохнут", но я надеюсь до такого не дойдет и Елбасы даст шапал братишкам разрулит конфликт своей мудрой и дальновидной политикой.

Телеграм-канал: @thebirtiyn Ашу / Түсініктеме

2021-03-19 08:00:47 ​​ Стратегия которую мы заслужили

17 марта на пресс-конференции, главный стратег страны Кайрат Келимбетов и министр нацэкономики Асет Иргалиев выступили с докладами. Речь шла о госпланировании, гоусправлении, плане развития и приоритетах страны. Все ради реализации главного документа страны — Стратегии «Казахстан-2050».

Тезисно о главном

Общенациональные принципы: благополучие граждан, качество институтов и сильная экономика. Далее они разветвляются на здравоохранение, образование, нацбезопасность и т.д. Короче самые важные вещи для функционирования государства. Каждый из приоритетов имеет 1-3 измеримых индикатора для эффективности. Кайрат сказал, что очень важно сконцентрироваться на привлечение инвестиций и отойти от нефтяной иглы.

Национальный план развития зависит от АСПиР. Их задача — скоординировать госорганы, крупные компании и экспертное сообщество. Все должны брейнштормить над привлечением инвестиций, индустриальной и социальной политикой, здравоохранением и образованием.

В планах у государства приватизировать «КТЖ», «КазМунайГаз» и «Казатомпром» и помочь выйти на IPO. Ожидается, что некоторые частные компании также разместятся на бирже МФЦА.

С сентября, в течение двух месяцев будет проведена перепись населения с максимальной цифровизацией.

Пройдет модернизация действующих и создание новых рабочих мест. К 2025 году ожидается снижение уровня безработицы до не более 4,7%. Работа будет регулироваться Социальным кодексом страны.

К 2023 году зп для учителей увеличат в два раза. До 2025 года построят 800 новых школ и будет запущен проект «Единая интегрированная образовательная онлайн-платформа». По опыту Назарбаев Университета будет создано 2 передовых вуза в регионах страны.

Далее написано о том, что будет помощь МСБ и наладят экспорт. В целом деда Толя с завода или ага-Бауржан с шиномонтажки на конференции просто уснут, т.к. все прошло скучно и не совсем понятно для широких масс. Но у тех, кто занимается проектами есть четкий план и его видно. Все разделено по полочкам, остается действовать.

В общем, главный стратег топит за то, чтобы «есть коня по частям». А точнее применять проектный подход, иметь четкую структуру, разделение и мониторинг.

Телеграм-канал: @thebirtiyn Ашу / Түсініктеме

2021-03-17 11:34:34 ​​ Нацбанк. Прогнозы на 2021

Недавно Нацбанк выпустил доклад о денежно-кредитной политике. Теперь коротко про прогноз развития экономики от НБРК на 2021 и еще пара интересных моментов.

Светлые умы Нацбанка разработали 3 сценария развития событий: оптимистичный, базовый и пессимистичный. В сценарии с радугой и пони нефти в мире будет не хватать и она будет стоить $60 за баррель, а при плохом развитии событий нефть будет стоить $40. При базовом сценарии нефть будет стоить $50, а ВВП вырастет на 3,4%-3,7%.

НБРК ожидает рост потребительского спроса, повышение зарплат для бюджетников, оживление экспорта и бизнес-движений. Вот только оживлениями и экспортом пока не пахнет. Отчет готовился в феврале. Агашки и татешки из Нацбанка тогда еще не знали, что в Астане и Алмате будут вводиться новые ограничительные меры, а столицу мира - Шымкент и вовсе закроют до 29 марта на карантин.

На экспорт тоже не приходиться сильно надеяться. Нидерланды - регулярный клиент нефтекомпаний из Qazaq-Ely закрылся на карантин до конца марта. Такая же история и с другими европейскими странами. Больше ограничений означают меньше потребления нефти, что для нас точно жаксы емес. Радуют только Саудиты, которые не повышают добычу и не психуют как в апреле 2020. Теперь надо надеяться на то, что сланцевики из США не ворвутся в игру и не снизят ценник на черное золото.

Нефть - вообще интересный предмет: вроде на тенге влияет, а вроде бы нет. В начале марта 2020 нефть стоила $52 за баррель, а доллар стоил 380 тенге. Сейчас нефть стоит $68, а доллар стоит 419 тенге. Нефть растет, а тенге нет. Кто-то скажет что ситуации разные, сейчас спрос сниженный и т.п. Давайте возьмем данные с января по март 2021. С 1 января цена на нефть выросла на 34%, а тенге при этом укрепился всего на 1%. При этом сильной разницы в спросе не наблюдалось. Ждем комментарии Нацбанка по этому поводу.

Отойдем немного от темы нефти. На 2021 Нацбанк опять планирует втиснуться в инфляционный коридор 4-6%. Достичь такой инфляции опять помогут формулы, а не ситуация на рынке. За два с половиной месяца хавчик подорожал уже на 2,8%, а покупка и аренда жилья выросли в цене на 3%-5%. Впереди еще 9 месяцев и цены могут лететь как Тулпары в ясное небо. НБРК, видимо, это не пугает. В конце они просто усреднят значение роста цен благодаря низкому росту цен на электронику. Нацбанк в конце года насчитает 4-6% инфляции, при этом абсолютно забывая про то, что больше половины зарплаты казахстанцев уходит на еду, которая дорожает в разы быстрее других товаров.

Цены на нефть сейчас полностью в руках Саудитов и американских сланцевиков, если либо арабы либо американцы решат нарастить добычу - тенге придется нелегко, а если этого не случится мы сможем вздохнуть, но тенге, как мы уже заметили, скорее всего так и не вырастет. При этом прогнозы делать очень сложно, многие закрываются на карантин, а вакцинация проходит не быстро. Для людей, которые любят неожиданности и Игру престолов, 2021 будет таким же веселым как 2020, а всем остальным нужно запастись терпением и медицинскими масками.

Телеграм-канал: @thebirtiyn Ашу / Түсініктеме

2021-03-16 07:13:08 ​​Народ должен коммерческим банкам более 14 трлн. тенге.

На 2021 год весь объем долгов среди граждан увеличился на 13,0% и составил 7 526,1 млрд тенге, а у юр. лиц наоборот упал на полтора процента и составляет 7 097,0 млрд тенге.

Кредитной столицей страны стала Алматы, куда приходится 45,8% от всех кредитов, это связано с тем, что уровень зарплаты относительно ценам города невысокий и люди берут кредит не на бизнес бастау үшін, а на банальное поддержание уровня жизни : еда, бытовая техника, ремонт, один кредит, чтобы закрыть другой кредит и тд.

На втором месте расположился Нур-Султан, чья доля составляет 12.5%. В столице жители реже всего оформляют потребительские кредиты, но чаще всего ипотеку.
Кредиты у народа где? В Караганде, чья доля составляет 4.96%
На четвертом месте расположилась столица мира - Шымкент, чья доля составляет 4.36%. Там люди берут кредиты на новую камри и шикарный той, чтобы перед друзьями и знакомыми ұят болмау үшін.
Пятерку лидеров закрывает ВКО, чья доля составляет 4.29%.
Статистика показывает неравномерную кредитную нагрузку.

С 2015 по 2019 зарплаты населения выросли с 126 021 до 185 487 тенге, объем кредитов физ. лицам вырос с 4,0 трлн до 6,7 трлн тенге - это показатель того, что повышение зарплаты даже на 50% не меняет ситуацию и людям также не хватает денег. К примеру в 2016 у 5,1 миллиона человек были кредит, из них 1 млн 102 тыс. человек просрочили кредиты на 90 дней, потому что не смогли их оплачивать.

Брать кредиты - это международная тенденция, но в Казак Елi проценты по кредитам слишком высокие. В Европе к примеру процентная ставка не превышает 3%, у нас же она составляет около 15-25% в зависимости от годовой эффективной ставки.

Закредитованность населения - палка о двух концах. С одной стороны это показывает доступность кредитов, с другой - финансовые трудности народа.
Вопрос о запрете выдачи кредита уязвимым слоям населения и принятия закона о банкротстве физ. лица поднимался ни раз. Ведь люди из уязвимых слоев обычно берут кредиты на еду, школьную форму и тд , государство видит меньший уровень бедности, чем он есть на самом деле. Займы которые им выдаются закрывают реальный уровень экономики и доходов.

Если народ и дальше будет копить кредиты или брать задолженности, то это приведет к тому, что они загонят сами себя в тупик и не смогут брать новые кредиты. Проблема не в том, что у нас много кредитов, а в том, что у людей низкие зарплаты. Пока они будут низкими, народ будет вынужден брать кредиты.

Телеграм-канал: @thebirtiyn Ашу / Түсініктеме

2021-03-15 08:29:05 ​​​​Рассказываем, что будет с нефтью на этой неделе: увеличение запасов в США, принятие пакета стимуляций, нападения на саудитов

США

Байден-ата наконец принял пакет стимуляций экономики в $1,9 трлн. Увеличение пособий по безработице, "американские 42500" и $0.5 млрд на борьбу с КВИ уже не кабинетная история. Америкосы даже нефтью запаслись на 13,8 млн баррелей, что выше прогнозов на 11 млн. Бензина же, напротив, в хранилищах стало меньше на 25 млн баррелей, что тоже мимо прогноза в 4,8 млн. Безработица в США тоже упала — число заявок на пособие по безработице уменьшилось с 745 тыс. до 712 тыс.

Прогнозы

Минэнерго США поделилось несколькими прогнозами. Brent прогнозируют коридор $65-70 до конца июня, а дальше падение до $58 весь следующий год. Министерство объясняет сохранность цен в первой половине года снижением запасов на 1,2 млн баррелей, а падение во второй половине года — увеличением тех же запасов на 400 тыс. При этом американцы рассчитывают, что ОПЕК+ за год увеличит добычу до 27,9 млн б/с. Сам же ОПЕК+ пересмотрел прогноз спроса — теперь он ожидает 96,27 млн б/с вместо 96,05 млн б/с.

Что тормозит

В Италии, Дании и Норвегии отказались от крупнейшего поставщика вакцины AstraZeneca, что притормозит вакцинацию в этих очагах. От Китая ждут удвоение импорта иранской дешевой нефти, которой «поднебесная» уже заполнила стратегические запасы. В Индии же потребление нефтепродуктов упало на 4,9% и достигло полугодового минимума. Притормозило рост нефти и нападения на саудитов. Йеменские хуситы несколько раз набрасывались на порты королевства, но ущерба и жертв не нанесли.

В итоге

Рынок быстро оклимался с отказа ОПЕК+ наращивать добычу. Росту Brent препятствует прежде всего опаска, что сланцевики сильно разгонят добычу, которую они уже привели в норму после техасских морозов. К этому добавляется и медленное восстановление экономики, когда запасы все еще полны, а народ еще не так много потребляет. Поэтому коридор в $67-71 для Brent более чем реален. Тенге же последует за колебаниями нефти, медленно ослабевая к доллару в том числе из-за отказа Chevron вкладываться в нашу добывающую промышленность в пользу тверских вышек. Так что разброс в 418-423 тенге за доллар остается актуальным.

Телеграм-канал: @thebirtiyn Ашу / Түсініктеме

2021-03-13 10:06:45 Уважаемые читатели

К нам в редакцию обратился ученик выпускного класса Назарбаев Интеллектуальной Школы города Нур-Султан.

Дело в том, что он проводит исследование по экономическим реформам и ему необходимо провести небольшой опрос. Опрос на казахском языке и включает в себя 6 вопросов.

Предлагаем вам пройти по ссылке, поскольку участие в данном опросе займёт всего пару минут.

Телеграм-канал: @thebirtiyn Ашу / Түсініктеме