2022-06-13 15:20:22
Как все-таки не лохануться и не нарваться на финпирамиду
На фоне прошлой новости мы подумали и решили, что не все қазақелинцы такие умные, как наши читатели, и подписаны на Бiр тиын. Поэтому для удобства сделаем краткую памятку “Как не вляпаться в финпирамиду”. Можете показывать ее родным и быть спокойными за их финансовое благополучие.
Это что за зверь?
Финпирамиды прикидываются инвестиционными проектами, а потом разводят доверчивых вкладчиков на бабки (иногда очень нехилые). Под видом чего можно схавать финпирамиду:
– Жилищный кооператив;
– Консалтинговая/инвестиционная компания;
– Сетевой маркетинг;
– Вклад в крипту;
– Инвестиции в известную компанию (в т.ч. национальную: КазМунай, КазТрансОйл и т.д.);
– Ломбард (салем, Мейржанчик!), круизный клуб, все, что не производит конкретных товаров и т.д.
Как провести чек-ап
Умные люди за вас уже постарались, так что есть куча способов чекнуть компанию без каких-либо особых скиллов. Перечисляем.
Kompra.kz. Сервис сам чекает шарашкину контору на благонадежность: учредители, юр.адрес, задолженности и т.д. Есть база не только қазақелинская, но и ресейская (если вы вдруг решите вывести денежки из туған жер и сыграть в ресейскую санкционную рулетку). НО! Нужен БИН компании, которую чекаете. Через него идет поиск.
Своими ручками ищем компании в регуляторах здоровго человека - АРРФР или KASE (если они местные). Можем еще чекнуть список компашек с нелицензированной деятельностью. Лицензии в рекламе конторы маловато, уже были случаи, когда их подделывали. Смотрим ток по официальным сайтам.
НЕ трогаем следующие платформы с инфой по инвест-проектам для самых умных: Hitbeat Music Representative Office; Extrum Limited, KBI Partners Limited, S-Capital Limited, C.invest Hedge Fund. Никаких лицензий МФЦА и AFSA у них нет. Причем ребята не просто шейрят данные без лицухи, но еще и нагло врут, что она у них есть. Ай-яй, вопщем, обходим стороной.
Организуем фактчекинг. Вариант для самых продвинутых. Чекаешь, есть ли юр.адрес на сайте компании и перепроверяешь его в гугле или 2гисе. Смотришь дату регистрации компании. Появилась недавно? Скорее всего, лажа. Поищи налоговые отчисления. Если компания так хороша, то и доходы у нее должны быть приличные. Значит, и Үкімету должна башлять будь здоров. Чекни био руководителей и соучредителей. А то вдруг там заседают такие, как Мейржанчик?
Особые указания
Иногда мошенники обманывают доверчивых қазақелинцев якобы связью с большими компаниями. Так, в апреле этого года на ютубчике жігіттер могли видеть рекламку с очень фиговым дизайном, где первоначальные вложения начинались от 127 тыщ и очень быстро приносили доходы. Известное имя конечно хорошо, но не забывайте чекать официальные сайты компании и все тот же KASE на наличие актуальных торгов.
Без лишних телодвижений
В целом, порожняковые предложения можно отсеять еще на самых ранних этапах. Мошенники особо не парятся и от серьезных дельцов их отличить очень просто.
Назойливая реклама:
“Ты нам забашляй сначала побольше, но мы тебе скоро в сто раз больше вернем” (реальный рынок не так работает);
“Приведите татешку ағашку, маму, папу, девушку и собаку тоже приводи, все заработаете, а еще мы за это бонусов дадим”. Без комментариев;
О лицензиях, четкой системе выплат и руководстве не дается никакой информации/ее дают еле-еле. Если с компанией все ок, эту инфу вам выдадут без проблем.
Вывод
Соберись, қазақелинец. Халявы не существует, а финмониторинг че-то предпримет, только когда у тебя и односельчан высосут 80+ лямов. Так что вооружайся Компрой, чекай списки нормальных фондовых бирж, шевели мозгами и не попадайся в финансовые ловушки.
Телеграм-канал: @thebirtiyn
166 views12:20