Olzhas Zhiyenkul - все про инвестиции

2023-03-07 14:25:07 ИПЦ в стравнении со ставкой ФРС

Источник: Bloomberg Ашу / Түсініктеме

2023-03-07 14:25:06 Уровень инфляции, хотя и замедляется ("дезинфляция"), но остается на прежнем уровне и может оставаться высоким в течение некоторого времени.

Инвесторы рассчитывали, что снижение инфляции приведет к снижению ставки в 2023 году, но в настоящий момент, похоже, ожидания не оправдались.

Для дальнейшей борьбы с инфляцией, ФРС просто повысит процентные ставки в течение следующих 3-х заседаний, вероятно, на 25 б.п. каждая.

Неожиданно ли ли это?
Считаю, что нет.

Фьючерсы на федеральные фонды сейчас предполагают пик в 5,29% в июле, по сравнению с 4,8% в начале февраля. Доходность 10-летних казначейских облигаций выросла до самого высокого уровня за год - 3,94%. Ашу / Түсініктеме

2023-03-07 14:20:49 Основные показатели индексов

Источник: Bloomberg Ашу / Түсініктеме

2023-03-07 14:20:06 Глобальные рынки завершили неделю со слабым результатом, причиной этому стало утверждение сотрудников Федеральной резервной системы о том, что "ФРС продолжит замедлять темпы роста ставок".

MXWD (Все страны) упал на 2,61%, в то время как индекс фиксированного дохода превзошел все ожидания и снизился на 1,19%. MXUS (США) и MXEU(Европа) снизились на 2,68% каждый.

MXEF(Развивающиеся рынки) (-2,74%) продолжал отставать от развитых рынков, а MXCN(Китай) продолжал снижаться 3-ю неделю подряд (-4,15%). Ашу / Түсініктеме

2023-03-07 07:10:07 В канун Международного женского дня, делюсь интересной статистикой.

Вот вам наглядный пример того, как женщины могут лучше контролировать свое финансовое будущее и увеличивать свое богатство в долгосрочной перспективе.

Исторически сложилось так, что женщины избегали инвестировать больше, чем мужчины, но зачастую из них получаются лучшие инвесторы. Данные Endowus показывают, что женщины, как правило, менее склонны к трейдингу, чем клиенты-мужчины; они инвестируют реже, а также реже выкупают.

Исследования также показали, что женщины склонны к более долгосрочному подходу к инвестированию, менее эмоциональны как инвесторы и сосредотачиваются на своих целях, а не только на краткосрочных результатах

И пользуясь случаем, хочу поздравить милых дам с этим прекрасным женским праздником. Пусть жизнь всегда будет наполнена яркими событиями, плодами хороших дел и гармонией с окружающим миром! Ашу / Түсініктеме

2023-03-03 11:56:15 Первые шаги в инвестировании – с чего начать?

Ко мне часто обращаются за советом о том, как начать первые шаги в инвестировании.

Ошибочное мнение, что для инвестиций нужны соответствующие финансовые ресурсы.
Каждый инвестор начинал с малого, я тому наглядный пример. Вопрос стоит только в правильно выбранных инструментах. Сегодня я о них расскажу.

Во-первых, определите свои инвестиционные цели. Для долгосрочных целей – подходят акции, а если вы желаете сохранить свой капитал и получать стабильный доход, то облигации будут более подходящим вариантом.

Во-вторых, исследуйте риски, связанные с каждым инструментом инвестирования. К примеру, акции являются более рискованным видом инвестирования, но при этом могут принести больших доход, чем те же облигации.

В-третьих, изучайте рынок, чтобы понять какие возможности он предоставляет. Изучите всевозможные финансовые институты и фонды. Если вы не желаете рисковать, то отдать свой капитал под управление инвестиционных фондов - будет лучшим решением.

В-четвертых, советуйтесь с профессионалами. Инвестирование может быть сложным процессом для начинающего инвестора, дабы избежать финансовых и моральных потерь, консультируйтесь с инвестиционными аналитиками. Ашу / Түсініктеме

2023-03-03 11:15:07 Дневной дайджест новостей с OZ
                      
Тема дня: Фондовые индексы США наслаждаются редкой передышкой
 
Американские фондовые индексы вчера выросли, поскольку трейдеры пытались избавиться от беспокойства по поводу повышения процентных ставок. Инвесторы сосредоточились на комментариях президента Федеральной резервной системы (ФРС) Атланты Рафаэля Бостика о «решительном» в пользу продолжения повышения на четверть пункта. Dow Jones вырос на 1,05%, S&P 500 — на 0,76%, а Nasdaq Composite — на 0,73%.
 
Ставки продолжают расти, при этом доходность эталонных 10-летних казначейских облигаций закрылась выше 4%. Рост затрат на рабочую силу и устойчивый рынок труда вызвали опасения по поводу более крупных повышений со стороны Федеральной резервной системы США (ФРС). По-прежнему ожидается еще два повышения на 25 базисных пунктов в марте и мае, после чего последует пауза до конца 2023 года.
 
В Европе базовая инфляция неожиданно выросла с 5,3% до 5,6% в годовом исчислении (консенсус: 5,3%). Повышается прогноз процентной ставки Европейского центрального банка (ЕЦБ) с 3,5% до 4,0% в связи с неожиданной инфляцией, недавними сюрпризами роста и «ястребиными» комментариями ЕЦБ с повышением ставок на 50–50–25–25 базисных пунктов в марте, мае, июне и июле, с перекосом рисков в сторону повышения.
 
В Японии Банк Японии (BoJ) может просто отслеживать последствия своих корректировок стимулирующих мер, поскольку ему требуется время для оценки воздействия предыдущих изменений. Любые существенные изменения в политике Банка Японии возможны только после назначения нового управляющего в апреле. Ашу / Түсініктеме

2023-03-01 12:50:06 Дневной дайджест новостей с OZ
                      
Тема дня: Скромный рост акций США
 
Фондовые индексы США выросли после некоторой отсрочки по ставкам. Dow Jones прибавил 0,22%, S&P — 0,31%, а Nasdaq — 0,63%. Казначейские облигации выросли, доходность 10-летних облигаций упала до 3,92%, а доллар в целом снизился.
 
Заказы на товары длительного пользования в США упали на 4,5% м/м в январе против -3,5% консенсус-прогноза и 5,1% в декабре. Управляющий Федеральной резервной системы (ФРС) Филип Джефферсон подтвердил приверженность ФРС целевому уровню инфляции в 2%. Ожидается, что ФРС проведет еще два повышения ставок на 25 базисных пунктов в марте и мае.
 
В Японии новый глава Банка Японии (BoJ) Казуо Уэда подтвердил, что он будет поддерживать ультрамягкую политику, поскольку такая политика привела к улучшению корпоративных доходов и занятости. Он ожидает, что инфляция снова упадет ниже 2% в 2023 финансовом году. Тем не менее, по-прежнему позитивно оценивается курс иены по отношению к доллару США, поскольку ожидается, что Банк Японии откажется от своей ультрамягкой политики, а оценка будет низкой.
 
На рынках Гонконга и материкового Китая продолжилась распродажа, поскольку инвесторы оказались между ожиданиями стимулов и нервозностью по поводу долгосрочных планов правительства. Ожидается, что индекс MSCI China превзойдет индекс MSCI Emerging Markets Index, чему будет способствовать улучшение перспектив роста прибыли.

Что скажете? Ашу / Түсініктеме

2023-03-01 09:35:07 Какие они - правильные финансовые привычки?

Вы замечали такую интересную особенность, что зачастую люди имеющие одинаковый доход, могут жить совершенно по-разному. У одного человека получается откладывать деньги, второй может жить от зарплаты до зарплаты. Все дело в простых, казалось бы, финансовых привычках.

Финансы - это тот ресурс, которым необходимо правильно управлять. Грамотное распоряжение финансов - не есть «экономия» как зачастую люди воспринимают это, сегодня я хочу поделиться 5 полезными финансовыми привычками.

1. Фиксация и анализ доходов и расходов. Сейчас есть масса приложений и сервисов, которые позволяют без усилий контролировать этот процесс. Благодаря этому, можно убрать лишнюю статью расходов, которую вы не замечали ранее.

2. Постановка финансовых целей. Важно прописывать как краткосрочные цели (на месяц), так и долгосрочные (на год). Факторы, которые стоит учесть при написании фин.плана - это интересы всех членов семьи, «финансовая подушка», «инфляция». План можно и нужно корректировать.

3. Кстати, о финансовой подушке. Старайтесь откладывать 20% от вашей зарплаты. Это сумма может быть изменена, с учетом ваших возможностей. Жить только здесь и сейчас - круто, но это не касается сбережений.

4. Получайте пассивный доход. Это сумма, которая будет регулярно поступать вам, вне зависимости от вашей деятельности. Один из вариантов пассивного дохода – вклад в банке или инвестиции в ценные бумаги. По этому вопросу вы знаете к кому обращаться :)

5. Повышайте финансовую грамотность. Сегодня в наших руках огромное количество информации на всех возможных ресурсах. Изучайте литературу, слушайте подкасты, проходите тренинги, и читайте мои посты :) Ашу / Түсініктеме

2023-02-27 11:00:06 Дневной дайджест новостей с OZ
                      
Тема дня: Инфляция остается стабильной
 
Фондовые индексы США закрылись снижением в пятницу после того, как ключевой индикатор инфляции за январь оказался сильнее, чем ожидалось. И S&P 500, и Dow Jones упали на 1,0%, а Nasdaq — на 1,7%. S&P 500 снизился на 2,9% за неделю и в настоящее время наблюдается три последовательных еженедельных падения.
 
Индекс цен PCE, ключевой показатель инфляции Федеральной резервной системы США, в январе оказался выше рыночных ожиданий. Базовая инфляция PCE увеличилась на 0,6% м/м и 4,7% г/г (консенсус: 0,5% и 4,4%). Декабрьское значение было пересмотрено до 0,4% м/м с 0,3% м/м. Личные расходы также удивили рынок и подскочили на 1,8% (консенсус: 1,4%), что является самым сильным показателем с марта 2021 года.
 
Индекс доллара США (DXY) прибавил 0,6% до 105,2 на фоне ожиданий рынка «ястребинной» политики ФРС. Ожидается, что ФРС проведет еще два повышения ставок на 25 базисных пунктов на заседаниях в марте и мае.
 
Ключевыми данными на этой неделе станут индекс менеджеров по закупкам (PMI) в обрабатывающей промышленности ISM и потребительское доверие Conference Board в США и индекс потребительских цен еврозоны. 4 и 5 марта Китай проведет совещание по вопросам политики в рамках двух сессий, после чего правительство опубликует свои экономические цели на 2023 год, такие как годовой рост валового внутреннего продукта (ВВП) и дефицит бюджета. Ашу / Түсініктеме