Investudy FIRE

2023-01-29 12:26:25 Как купить весь индекс KASE?

Предположим, вы хотите часть своего капитала инвестировать в Казахстан?

Если вы пассивный инвестор, разумеется, вы выберете широкий индекс, который может охватить все акции нашей страны. Но есть один нюанс

Наш рынок не такой большой, как Россия, Польша или Бразилия, поэтому казахстанских продуктов, которые объединяли бы все акции нашей страны, не существует.

Но решение есть. Индекс KASE.

Причины, почему следует его взять?

1. Можно инвестировать в лучшие бумаги рынка Казахстана, исключив всякий треш.
2. Часть портфеля можно и нужно держать в акциях родной страны, чтобы была достаточно хорошая диверсификация.

Есть два варианта, что можно сделать

Вариант 1
Купить иностранный ETF от Finex

IE_FXBF - Казахстанская фондовая биржа (KASE)

Преимущества

1. Индекс приобретается целиком, не надо считать все вручную, как в другом методе (см. ниже)
2. Торгуется на KASE и через российские рынки на Фридом Финанс
3. Относительно дешевая бумага: между 1 755 и 1 820 тенге

Недостатки

1. Высокая комиссия фонда 1.39%
2. Уплата налога с дивидендов (отчетность налоговой), так как фонд зарегистрирован в Ирландии
3. Низкая ликвидность на KASE
4. Инфраструктурный риск для российского Finex

Вариант 2
Формировать индекс самому

Напомню, какие бумаги входят в состав индекса KASE: Ашу / Түсініктеме

2023-01-27 19:04:20 Работа стала для меня нечто вроде хобби. Я был частью чего-то, что подарило мне финансовую независимость и оплачивало аренду жилья. Теперь, работа для меня - это проекты, которые меня заводят.

– Мэтт Леблан Ашу / Түсініктеме

2023-01-24 10:44:49 Ашу / Түсініктеме

2023-01-24 10:44:43 Раз и навсегда: примеры пассивных инвестиционных портфелей на всю жизнь (почти).

Часть 2

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ: Информация, приведенная ниже, не является инвестиционной рекомендацией и приводится только в образовательных целях.


Всепогодный портфель* Рэя Далио


Рэй Далио – миллиардер, инвестор и руководитель крупного хедж-фонда «Bridgewater Associates». Также Рэй является автором книг-бестселлеров «Принципы» и «Новый мировой порядок».

Всепогодный портфель был создан для того, чтобы «выжить» при всех колебаниях, которые неизбежно приходят с мировыми циклами экономики. Активы, которые входят в портфель, подобраны таким образом, чтобы они меньше всего коррелировали друг с другом. Данный портфель был представлен во время беседы Далио и Тони Роббинса.

Рэй Далио считает, что на стоимость актива влияет:

1. инфляция
2. дефляция
3. экономический рост
4. экономический спад

Соответственно, можно ожидать, что в экономике будут следующие циклы или сезоны (погодные условия):

1. инфляция выше ожидаемой
2. инфляция ниже ожидаемой
3. рост экономики выше ожидаемого
4. рост экономики ниже ожидаемого

Исходя из данных условий, для всепогодного портфеля подбираются такие диверсифицированные активы, которые будут расти в определенных «сезонах» в сочетании с низкой активностью.

Далио признался, что он не может предсказать, как будет выглядеть будущее, и поэтому данный портфель будет привлекателен для тех, у кого:

1. низкая терпимость к риску
2. пройдена стадия активного накопления капитала и начинается стадия сохранения

Состав портфеля

Если использовать фонды Vanguard для большинства портфеля, то получим следующий результат:

30% VTI
40% VGLT
15% VGIT
8% IAU
7% PDBC

Инвесторов из Казахстана может смутить отсутствие международной диверсификации. В таком случае можно заменить акции США на акции всего мира VT.

Что думаете о данном портфеле? Поделитесь в комментариях.

* 2 других варианта пассивных портфелей можно посмотреть здесь, в 1 части.

Автор: @Gani_Sultanov, резидент Investudy Ашу / Түсініктеме

2023-01-18 18:49:38 Заполняйте декларацию сейчас

Вчера поймал себя на мысли, что чем раньше заполняешь декларацию по форме 240, тем лучше.

Идеально делать после новогодних праздников, чтобы окончательно разобраться какой результат получился за год.

Раньше сделаешь – заполнишь – сдашь: голова не будет болеть, не нужно потом делать и заполнять таблицы и формы в налоговом кабинете за несколько дней до крайнего срока. В общем, одно слово – раньше.

Кто вдруг не в курсе: если у вас имеются инвестиции у брокера в Казахстане и за рубежом, то вы должны сдать декларацию 240 до 31 марта года, следующего за отчетным. Проще говоря, если отчетный год 2022, сдать нужно не позднее 31 марта 2023. А до 10 апреля вы должны заплатить налоги, если таковые имеются.

Не откладывайте все на конец марта. Именно в это время «виснут» все информационные системы, личные кабинеты и возникает что-то очень срочное.

Поставьте себе напоминание в календарь – в январе

«Инвестиции: разобраться с декларацией и заплатить налоги».

Если у вас много бумаг (в смысле ценных), как было у меня, то это будет очень вдохновляющим занятием

Интересно, а как трейдеры заполняют декларации?

Автор: @Gani_Sultanov, резидент Investudy Ашу / Түсініктеме

2023-01-15 18:11:37 Из сериала «Jack Ryan».

Во втором сезоне, в Венесуэле один из оперативников спрашивает у Джека Райана, аналитика ЦРУ США, доктора наук в экономике

- В какие акции лучше инвестировать?
- Секрет в том, чтобы взять для себя очень хороший индексный фонд на S&P 500
Ашу / Түсініктеме

2023-01-14 14:14:53 Советники хороши ровно настолько, насколько хороши инвестиции, которые они рекомендуют.

– Джеймс Л. Коллинз Ашу / Түсініктеме

2023-01-12 18:19:57 Каких инвестиционных инструментов стоит избегать в Казахстане?

На обычного инвестора, который пока не выбрал для себя инвестиционную стратегию, а также инструменты и распределение активов, со всех сторон будут обрушиваться различные предложения по инвестициям

IPO, акции, облигации, страхование жизни и многое другое. Отбросим сомнительные способы, такие как ставки на спорт и финансовые пирамиды.

И хотя многие из этих инструментов имеют право на применение и свою стратегию, некоторых из них стоит избегать пассивному инвестору, который выбирает для себя широкие индексы.

Чего именно сторониться (в чем сомневаться)

1. ПИФы или взаимные фонды.

Активно рекламируются блогерами и другими лицами, которые, разумеется, не вкладываются в эти инструменты сами. Обещанные доходности хорошо звучат. Но на практике долларовые доходности ПИФов не обгоняют индекс S&P500 в долгосрочной перспективе, а тенговые – проигрывают инфляции.

Иногда распределение активов в ПИФах выглядит странно. Но самое страшное – это комиссии, которые могут достигать нескольких процентов, и которые будут выплачиваться ВСЕГДА, вне зависимости от того, как поведет себя фонд.

2. Индивидуальные акции КАСЕ.

Вбухать все деньги в КМГ или Каспи звучит привлекательно, но будет отсутствовать диверсификация и есть риск потерять все. Выход: берем индекс КАСЕ или составляем его сами.

3. Накопительное страхование жизни (НСЖ) с инвестиционной составляющей.

Если вы уже не миллионер или у вас нет большого капитала, то НСЖ это трата денег, средств и нервов по ряду причин:

1) Огромные скрытые комиссии, которые съедят вашу доходность.
2) Невозможность или ограниченность выбора фондов для инвестирования.
3) Невозможность досрочно завершить или отменить программу.

4. IPO.

Про это все уже отлично расписал Павел Комаровский в своем посте.

Вы согласны с этим? Что думаете, уважаемые читатели?

Автор: @Gani_Sultanov
резидент Investudy Ашу / Түсініктеме

2023-01-12 18:19:52 Ашу / Түсініктеме

2023-01-10 08:11:59 Когда вы покупаете дом побольше, другую шикарную машину или красивую лодку, то вы показываете людям, что у вас водились когда-то деньги.

– Кристофер Мански Ашу / Түсініктеме